? ? 理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
? ? 理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要知道各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。所以理财师是不可能帮客户发财的。
? 许多人走入财富管理误区，认为管理了就会发财，而事实上，财富管理是防御，财富管理不是赌博是分散风，财富管理是循环而不是简单的资产阶级配置。
? ? 综合咨询类理财规划师按照时间或者资产规模收取咨询费。他们的收费标准是公开的。这样的理财顾问往往不是某个特定商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司的经纪人和代理人，他们会在所有的银行产品、保险产品和基金产品等同类产品中为客户选择合适的投资组合，而不会将自己的投资建议局限于几个特定产品中。他们与客户没有潜在的利益冲突，才能够全心全意地从客户的客户投资价值最大化的角度设计理财方案。
? ? 综合类理财规划师能够从客户的需求而不是理财产品提供商的角度出发，设计量身定做的投资组合方案，从而最大限度地保证了客户的理财利益最大化，同时，这类理财顾问一般只是收取咨询费用，这就降低了他们对他们对理财产品提供商的依赖。
? ? 所以综合类理财规划将成为我国居民家庭理财顾问选择的主流方向。
